Dans un environnement économique mouvant, la frontière entre un patrimoine qui s’érode et un patrimoine qui progresse tient souvent à un élément déterminant : la qualité de l’accompagnement stratégique.zoran petrovic, consultant financier senior basé en région parisienne, met plus de 30 ans d’expérience au service des dirigeants, des familles patrimoniales et des clients à très hauts niveaux de patrimoine (VHNW) pour les aider à structurer, optimiser et transmettre leur capital dans la durée.
Indépendant depuis 2019 et fort d’un portefeuille de plus de 150 clients accompagnés, il intervient sur l’ensemble des dimensions patrimoniales à forte valeur ajoutée : gestion de patrimoine globale, planification financière personnalisée, structuration d’investissements immobiliers et financiers, optimisation fiscale et stratégie de succession. Son approche est résolument pragmatique, indépendante et orientée résultats.
Un expert financier avec plus de 30 ans d’expérience
Le parcours de Zoran Petrovic se distingue par une continuité rare au plus haut niveau de la gestion de patrimoine et de la gestion d’actifs. De l’analyse financière à la direction d’un département de gestion patrimoniale en banque de premier plan, puis à l’activité de consultant indépendant, il a développé une vision à 360° des enjeux qui impactent un patrimoine significatif.
Consultant financier indépendant depuis 2019 : un accompagnement sur mesure
Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Ce positionnement lui permet de proposer un conseil :
- Totalement indépendant des logiques de gamme produit des grands réseaux bancaires ;
- Hautement personnalisé, adapté à la situation, à la fiscalité et aux objectifs de chaque client ;
- Orienté résultats, avec une attention particulière portée à la lisibilité et à la cohérence d’ensemble de la stratégie patrimoniale.
Il accompagne aujourd’hui plus de 150 clients, principalement :
- Des dirigeants d’entreprise (créateurs, repreneurs, cédants) ;
- Des familles patrimoniales confrontées à des enjeux de protection et de transmission ;
- Des clients VHNW à la recherche d’une stratégie globale, cohérente et optimisée.
Son activité se structure autour de quatre grands piliers :
- Gestion de patrimoine et planification financière personnalisée;
- Structuration d’investissements immobiliers et financiers;
- Optimisation fiscale dans le respect strict du cadre légal ;
- Stratégie de succession et organisation patrimoniale familiale.
Directeur du département Gestion Patrimoniale à la Société Générale (2010–2019)
Avant de devenir indépendant, Zoran Petrovic a dirigé le département Gestion Patrimoniale d’une grande banque française, la Société Générale, de 2010 à 2019. Basé à Puteaux, il y a notamment :
- Piloté une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine ;
- Supervisé plus de 500 M€ d’encours;
- Développé l’activité auprès d’une clientèle VHNW particulièrement exigeante ;
- Conçu des stratégies d’investissement adaptées à des profils de risque sophistiqués ;
- Assuré la conformité réglementaire du département.
Cette expérience lui a apporté une maîtrise fine des problématiques patrimoniales complexes, des risques réglementaires et des exigences de qualité de service associées à la gestion de patrimoines importants.
Responsable de portefeuille chez BNP Paribas (2003–2010)
De 2003 à 2010, Zoran Petrovic a exercé comme responsable de portefeuille en gestion de patrimoine chez BNP Paribas. Il y a notamment :
- Géré activement plus de 300 M€ d’actifs;
- Construit et suivi des portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.) ;
- Analysé et sélectionné des fonds d’investissement ;
- Conduit un conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés ;
- Contribué à la formation continue des équipes commerciales.
Cette période a renforcé sa compétence centrale en allocation d’actifs et en sélection de fonds, qui demeure au cœur de son approche actuelle de la structuration de portefeuilles.
Analyste financier senior chez AXA Investment Managers (1998–2003)
Chez AXA Investment Managers (AXA IM), de 1998 à 2003, Zoran Petrovic a occupé un poste d’analyste financier senior. Il y a développé :
- Une pratique approfondie de l’analyse fondamentale de portefeuilles d’actions et d’obligations ;
- Une vision internationale à travers le suivi des marchés européens et mondiaux;
- La capacité à formuler des recommandations d’investissement à destination de clients institutionnels ;
- Une contribution directe à la stratégie globale d’allocation d’actifs;
- Une expertise renforcée sur les secteurs financier et immobilier.
Ce socle analytique solide constitue aujourd’hui encore un atout clé pour évaluer la qualité des actifs, la cohérence des stratégies et les risques associés à chaque décision d’investissement.
Premiers pas chez Credit Suisse : de l’analyse à la gestion de portefeuille (1993–1998)
La carrière de Zoran Petrovic débute chez Credit Suisse en France, entre 1993 et 1998, comme gestionnaire de portefeuille junior et analyste. Il y découvre :
- Les fondamentaux de la gestion de portefeuille;
- Le suivi de performance des placements ;
- La préparation de rapports d’activité et d’analyses de marché ;
- Le support aux équipes commerciales dans la relation client.
Cette expérience fondatrice lui a permis de comprendre très tôt l’importance de la transparence, de la pédagogie et du suivi régulier dans la relation entre un investisseur et son conseiller.
Des domaines d’expertise couvrant tout votre patrimoine
L’une des grandes forces de Zoran Petrovic est sa capacité à appréhender la globalité d’un patrimoine : financier, immobilier, fiscal et familial. Plutôt que de traiter chaque thématique de façon isolée, il construit une stratégie d’ensemble alignée sur vos objectifs de vie et votre horizon de temps.
Gestion de patrimoine globale et planification financière personnalisée
La gestion de patrimoine ne se résume pas à choisir des supports d’investissement. Elle consiste à organiser l’ensemble de vos actifs et de vos flux financiers autour de quelques grandes priorités : préservation du capital, croissance, génération de revenus, protection des proches, transmission.
Avec une approche de planification financière personnalisée, Zoran Petrovic vous aide à :
- Clarifier vos objectifs (retraite, projets familiaux, cession d’entreprise, revenus futurs) ;
- Mettre en cohérence vos investissements avec ces objectifs et votre tolérance au risque ;
- Donner une trajectoire claire à votre patrimoine sur 5, 10, 20 ans et plus.
Structuration d’investissements immobiliers et financiers
Pour un dirigeant, un investisseur immobilier ou un client VHNW, la question n’est pas seulement de savoir où investir, mais comment structurer ces investissements pour en tirer le meilleur parti dans la durée.
Sur le volet immobilier, l’accompagnement porte notamment sur :
- Le choix entre détention en direct ou via des structures (sociétés, démembrement, etc.) ;
- L’articulation entre immobilier d’habitation, immobilier de rendement et immobilier professionnel ;
- La cohérence entre projets personnels, contraintes fiscales et objectifs de transmission.
Sur le volet financier, il s’agit de définir :
- Une allocation d’actifs adaptée à votre profil de risque ;
- Une diversification entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds, produits de trésorerie, etc.) ;
- Une répartition pertinente entre poches de croissance, de revenus réguliers et de liquidité.
Dans tous les cas, l’objectif est double : faire croître votre capital en fonction de votre horizon de placement et maîtriser le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
Optimisation fiscale dans un cadre sécurisé
En France, la fiscalité influe directement sur la performance nette de votre patrimoine. Sans stratégie, une partie significative de vos rendements peut être absorbée par l’impôt.
Grâce à son expérience en gestion de patrimoine haut de gamme, Zoran Petrovic vous aide à :
- Analyser votre situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale) ;
- Identifier les enveloppes et dispositifs pertinents selon votre profil ;
- Réorganiser vos placements pour réduire la pression fiscale tout en restant pleinement conforme à la réglementation ;
- Anticiper les évolutions législatives susceptibles d’influer sur votre situation.
L’approche est résolument pragmatique et sécurisée: il s’agit d’optimiser, pas de prendre des risques juridiques ou fiscaux.
Stratégie de succession et protection du patrimoine familial
La transmission du patrimoine est un enjeu majeur pour les familles patrimoniales et les dirigeants d’entreprise. Une succession mal préparée peut générer une charge fiscale lourde, des tensions familiales, voire fragiliser une société.
Zoran Petrovic accompagne ses clients dans :
- La cartographie précise de leur patrimoine familial (biens, droits, engagements, dettes éventuelles) ;
- La définition d’objectifs de transmission clairs (équité entre héritiers, préservation du contrôle de l’entreprise, protection du conjoint, etc.) ;
- La mise en place de stratégies de transmission progressives (donations, réorganisations, choix de structures de détention) ;
- La préparation des décisions à prendre avec les autres conseils (notaires, avocats, experts-comptables).
L’enjeu est de sécuriser la continuité du patrimoine familial, tout en respectant les souhaits de chacun et en optimisant la fiscalité successorale dans la durée.
Accompagnement des dirigeants et clients VHNW
Les dirigeants d’entreprise et les clients VHNW sont confrontés à des problématiques spécifiques : concentration du risque sur l’entreprise, enjeux de trésorerie post-cession, internationalisation des actifs, multiplicité des interlocuteurs (banques, avocats, family offices, etc.).
Forte de son expérience auprès de patrimoines significatifs, l’approche de Zoran Petrovic vise à :
- Structurer le patrimoine professionnel et privé pour limiter les risques de concentration ;
- Accompagner les moments clés (levées de fonds, cessions d’entreprise, réinvestissements) ;
- Coordonner les différents conseils pour bâtir une stratégie vraiment globale;
- Assurer un suivi dans la durée afin d’ajuster la stratégie en fonction des marchés, de la législation et de l’évolution des objectifs personnels.
Une méthodologie de conseil structurée et pragmatique
Au-delà de ses compétences techniques, ce qui distingue Zoran Petrovic est sa façon de travailler avec ses clients. Chaque mission s’inscrit dans un processus clair en trois temps : diagnostic, stratégie, mise en œuvre et suivi.
1. Comprendre votre situation et vos priorités
Tout commence par une phase approfondie d’écoute et d’analyse de votre situation :
- Structure de revenus et niveau de charges ;
- Composition détaillée du patrimoine (immobilier, financier, professionnel, liquidités) ;
- Contexte familial et contraintes professionnelles ;
- Horizon de placement et appétence au risque.
L’objectif est de faire émerger vos priorités:
- Constituer ou consolider un capital de long terme ;
- Préparer une retraite confortable et sécurisée ;
- Financer les projets des enfants ;
- Anticiper une cession d’entreprise ;
- Organiser une transmission sereine et fiscalement optimisée.
2. Construire une stratégie patrimoniale cohérente
Sur la base de ce diagnostic, Zoran Petrovic conçoit une stratégie patrimoniale sur mesure qui articule :
- Les choix d’allocation d’actifs (répartition entre immobilier, financier, liquidités, etc.) ;
- La structuration juridique et fiscale de vos investissements ;
- Les étapes clés de mise en œuvre dans le temps ;
- Des scénarios alternatifs pour tenir compte de l’évolution possible de votre situation.
Cette approche évite les décisions isolées et réactives. Elle privilégie une vision d’ensemble, à la fois stable et adaptable, pour que chaque choix d’investissement ou de transmission renforce la cohérence globale de votre patrimoine.
3. Mettre en œuvre, suivre et ajuster dans le temps
Une stratégie n’a de valeur que si elle est mise en œuvre et pilotée dans la durée. C’est pourquoi l’accompagnement de Zoran Petrovic inclut :
- La mise en œuvre opérationnelle des décisions (en lien avec les établissements financiers, notaires, avocats, experts-comptables, etc.) ;
- Un suivi régulier de la performance, des risques et de la cohérence globale ;
- Des réajustements en fonction des évolutions de marché, de la fiscalité ou de votre situation personnelle et professionnelle.
Pour les dirigeants très sollicités et les familles à fort patrimoine, ce cadre structurant est un véritable facteur de sérénité: la stratégie est claire, suivie, et peut être ajustée sans remettre en cause l’architecture globale du patrimoine.
Les bénéfices concrets d’un accompagnement avec Zoran Petrovic
Solliciter un consultant financier senior comme Zoran Petrovic, c’est bien plus que demander un avis ponctuel. C’est investir dans une stratégie patrimoniale de long terme, cohérente et pilotée. Parmi les bénéfices majeurs constatés par ses clients, on retrouve :
| Bénéfice clé | Impact pour le client |
|---|---|
| Vision globale du patrimoine | Décisions cohérentes entre immobilier, financier, fiscalité et succession. |
| Expérience avec des encours importants | Capacité à gérer des enjeux complexes et des patrimoines significatifs. |
| Approche indépendante | Recommandations centrées sur vos intérêts, et non sur une gamme de produits. |
| Structuration et optimisation | Meilleure efficacité fiscale et meilleure lisibilité de votre stratégie. |
| Accompagnement de long terme | Stratégie ajustée à chaque étape de votre vie et de vos projets. |
Cette combinaison de vision stratégique, de maîtrise technique et de suivi dans le temps constitue un véritable levier de création et de préservation de valeur pour les investisseurs exigeants.
Pour quels profils l’expertise de Zoran Petrovic est-elle la plus pertinente ?
Si tout particulier peut bénéficier d’un conseil structuré, l’expertise de Zoran Petrovic est particulièrement adaptée aux profils suivants :
- Dirigeants d’entreprise qui souhaitent protéger leur patrimoine privé tout en optimisant la valeur de leur société ;
- Clients VHNW gérant des patrimoines importants et diversifiés ;
- Familles patrimoniales confrontées à des enjeux de succession complexes ;
- Investisseurs immobiliers qui veulent articuler rendement, fiscalité et transmission ;
- Épargnants expérimentés souhaitant structurer une approche plus professionnelle de leur patrimoine.
Dans tous les cas, l’objectif reste le même : transformer un ensemble d’actifs épars en une stratégie patrimoniale claire, efficace et durable.
Conclusion : un partenaire de confiance pour structurer, optimiser et transmettre votre patrimoine
Avec plus de 30 ans d’expérience en gestion de patrimoine, allocation d’actifs, sélection de fonds et stratégie de succession, Zoran Petrovic s’impose comme un partenaire de confiance pour les investisseurs exigeants de la région parisienne.
Son parcours au sein de grands groupes bancaires et de gestion d’actifs, combiné à son activité de consultant indépendant, lui permet de proposer un accompagnement :
- Stratégique: vision d’ensemble et projection de long terme ;
- Technique: maîtrise des marchés, des supports d’investissement et des mécanismes fiscaux ;
- Personnalisé: solutions construites autour de vos objectifs, de votre situation et de vos contraintes ;
- Sécurisé: respect strict du cadre réglementaire et protection constante de vos intérêts.
Pour les dirigeants, les familles patrimoniales et les clients à très hauts niveaux de patrimoine, s’entourer d’un tel niveau d’expertise constitue un véritable avantage stratégique: la possibilité de créer, d’optimiser et de transmettre de la valeur sur le long terme, avec clarté et sérénité.
